瞽师及师娘所演唱的南音被称为「地水南音」，「地水」原是算命术语，当时失明人士主要以算命为生，唱南音本为其招徕伎俩，却因此得名。

瞽师演唱的南音曲词通俗（口语较多），可即兴在唱段中加入说白，能一人饰演多个角色。短篇南音由十数分钟至半小时不等；长篇的可达数小时甚至数月。南音约于二十世纪初融入粤剧、粤曲中，成为其中的演唱元素。这种南音的音乐变化较多，亦比较短，且只唱而不说。传统的「地水南音」于1970年代后期已几乎成为绝唱。而撰曲家至今仍乐于在粤剧及粤曲中加插南音的唱段。

南音曲目多以传统民间故事、才子佳人、历史传奇等为题材，演唱者以说唱形式演唱故事。瞽师一般使用筝、椰胡伴奏、并以拍板敲击节拍；师娘多用扬琴或秦琴。近年也使用洞箫、琵琶等乐器伴奏。较著名的曲目包括〈客途秋恨〉、〈男烧衣〉、〈祭潇湘〉、〈大闹梅知府〉、〈霸王别姬〉、〈大闹广昌隆〉等。瞽师演唱前多先说些吉祥语，专业瞽师如杜焕能左手打拍板、右手弹筝，同时边弹边唱，偶然会找乐师拍和。

传统「地水南音」曲目篇幅长，有著完整但灵活的结构。一首曲目由「板面」（前奏）、唱词及「过序」（间奏）所组成；唱词可分为「起式」（开端）、「正文」和「煞尾」（结尾），重复成数个段落。南音曲词多是七言句，曲词押韵，亦会加入衬字（为演唱者在原有句式的格式中，在一句完整句子之前或中间加入的字，藉以烘托气氛或加强表达）。演唱者会更替使用「正线」及「乙反」两种唱法以表达不同情绪，后者效果较凄苦，亦称为「苦喉南音」。乐师也会配合演唱者，于乐句间加入过序或追腔（为拍和手法，乐师在演唱者清唱乐句头几个字后，才模仿唱腔旋律伴奏）。演唱者对于调式、节拍、过序、拉腔的运用及安排都能突显其个人的创意。