第三型徙置大厦于1964年面世，设计概念截然不同，每层设有中央走廊贯穿不同单位，每个单位皆设私人露台。大部分第三型大厦楼高七层，每个单位面积为129平方呎。政府更首次在徙置单位内提供公用服务的设施，每户都安装了水龙头，并与隔邻一户共用一个厕所。每座亦有固定的电力装置与垃圾槽。

中央走廊的佈局让住户可以全天候往返单位，但噪音却不能消散，甚至比前更加嘈杂。而主要的设计改动，则体现政府新立的政策——由此时开始，徙置房屋已经由当初的应急安排，蜕变成为政府致力推行的全面房屋政策。

香港政府在1965年加强政策，建造了全港首座楼高16层的第四型徒置大厦。第四型大厦的基本佈局类似第三型，标准单位面积为120平方呎，与后者相若。不过，每户均设独立厕所，不再需要与邻居共用；每座大厦更设有两部升降机。1965年至1966年间，香港政府一共兴建了65座第四型徒置大厦。政府在房屋范畴上的政策目标——为巿民提供独立住所，终于在1965年达成。

随后政府把第四型徙置大厦的设计稍作修改，推出第五型大厦，单位面积的选择更多，切合不同家庭的生活需要。1969年以前，所有徙置大厦提供的空间标准为每人24平方呎；政府于当年批准，把第四型与第五型大厦的个人空间标准增加至27平方呎。可是由于家庭人口自然增加，挤迫的情况无可避免，故每人的生活空间实则少于原定24平方呎的标准。新型大厦(第六型)于1970年面世，每人的标准空间增加至35平方呎，一家四口可以入住大约140多平方呎的徙置单位。